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是否有开放的欺诈检测解决方案?

我一直在处理过多的虚假付款,主要是使用Paypal的人。我知道提供返回分数的API的服务,但我想首先探讨使用开源的可能性。

是否有任何解决方案(语言不重要)使用免费提供的地理位置数据库(我只对国家级别的准确性感兴趣,并且它不一定非常完美)与其他可用于帮助确定欺诈销售的免费信息来源相结合? (即检查IP黑名单等)。

我可能会写一些东西,但它不是一个我特别感兴趣的轮子,更不用说重新发明了,除非我必须这样做。

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Tim Post

你应该联系Paypal。在他们的网站上查看此页面, https://www.Paypal.com/us/cgi-bin/webscr?cmd=xpt/bizui/BusinessSecurity-outside&country=US&locale.x=en_US&pagetype=outside 。由于您使用的是Paypal,因此他们应该为您提供欺诈检测。

我曾经在一家在线金融公司工作,无论你遇到什么欺诈问题。我们使用了Lexus Nexus,这是您提到的得分领域的主要公司之一。它们价格昂贵,需要花费大量时间进行整合。即使在他们的帮助下,我们仍然至少有4-5人每年犯欺诈罪。我们最终推出了自己的欺诈检测软件,因为它非常具体。我们发现欺诈人员知道如何利用我们的系统,我们可以寻找一种模式。

您需要做的第一件事是找到您正在寻找的模式。然后,您可能会找到一些“非欺诈”相关软件并将其集成以寻找欺诈。具体来说,听起来像geotracking他们的IP地址可能是有用的。软件可能专门用于欺诈。我会发现更有可能的是,带有轻微Tweak的标准地理跟踪包可以完全按照您的要求进行操作。

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Ben Hoffman

我们多年来一直在使用 MaxMind ,它以非常合理的价格检测欺诈交易方面做得相当不错。它不是开源的,但坦率地说,它是如此便宜,除非你有使用商业服务的意识形态问题,这是一个很好的选择。

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Joel Spolsky

我推荐 http://DataXO.com ,这正是你要找的。这是一个开源产品。对于大多数企业而言,企业级欺诈管理系统非常昂贵。大多数企业无法负担市场上最好的解决方案 - 试试像FICO这样的公司。

任何欺诈解决方案的关键组成部分是它必须是渐进的,即能够适应欺诈者发布的新挑战和实时支持。 IP过滤只是拼图的一部分,你需要速度检查,机器学习等。

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adam denamrk